Olvasási idő: 2 perc
Amikor egy ügyféllel a biztosítási összegekről beszélgetünk, néha elhangzik félig viccesen:
„Na, akkor most már érdemes meghalnom, mert itt van X millió a családnak.”
Ilyenkor mindig azt mondom: nem ezért kötjük meg.
De a munkám része az is, hogy akkor segítsek, amikor valóban bekövetkezik a baj.
És sajnos ilyen helyzetek is vannak.
Egy ügyfél története
Az ügyfél egy aktív, dolgozó férfi volt, aki imádta a munkáját, a lányát és az élettársát.
Korábban elveszítette a feleségét egy komoly betegségben, ezért pontosan tudta, milyen értéke van annak, ha egy nehéz élethelyzetben van anyagi segítség.
Amikor életbiztosítást kötöttünk, sokat beszélgettünk a lehetőségekről.
Nem volt mindig elégedett a hozamokkal, és gyakran összehasonlította más befektetésekkel.
Ez teljesen természetes.
Ezért végül úgy alakítottuk ki a pénzügyi megoldását, hogy:
- legyen stabil biztosítási védelem
- legyen egészségbiztosítási elem
- a többi megtakarítását pedig máshol tartsa
Ami történt
Sajnos a futamidő alatt, nagyon rövid idő alatt elveszítettük.
Az egyik legnehezebb része a munkámnak, amikor ilyen helyzetben kell jelen lennem.
Egy bürokratikus országban ilyenkor a családnak rengeteg ügyintézés jut:
- hivatalok
- papírok
- bankok
- hagyatéki eljárás
Én ilyenkor azonnal átveszem a biztosítási ügyintézést, és csak a legszükségesebb információkat kérem el.
Miért volt kulcsfontosságú a biztosítás?
Az ügyfél nem házasodott újra, csak élettársi kapcsolatban élt.
Ilyen helyzetben a hagyaték sokszor nem egyértelmű, és hosszú folyamat lehet.
Az életbiztosításnál viszont:
✔ előre meg volt jelölve a haláleseti kedvezményezett
✔ nem volt vita a jogosultságról
✔ gyorsan megérkezett az anyagi segítség
Ez lett az első pénzügyi támasz a család számára.
A többi megtakarítás — bankbetét, értékpapír — csak a hagyatéki eljárás után vált hozzáférhetővé.
Amit fontos megérteni
Egyetlen életbiztosítás sem hoz vissza egy szeretett embert.
És nem is tud egész életre anyagi biztonságot adni.
De amikor egy család élete egyik napról a másikra megváltozik, hatalmas segítséget jelenthet abban az időszakban, amíg „elül a vihar”.
Miért szeretem a klasszikus biztosításokat?
Azért, mert függetlenül attól, mi történik a befektetési piacokon, a szerződésben rögzített biztosítási összeg rendelkezésre áll.
Ebben a helyzetben ez számít igazán.
Neked lenne segítség egy ilyen védelem?
A legtöbben nem gondolnak bele, hogy egy váratlan esemény milyen gyorsan megváltoztathat mindent.
Egy rövid beszélgetés során gyorsan kiderül:
- szükséged van-e életbiztosításra
- mekkora összeg indokolt
- milyen konstrukció illik hozzád
👉 Foglalj egy díjmentes konzultációt, és nézzük meg a lehetőségeidet.
